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繁昌县打击逃废银行债务ag视讯暂行办法(征求意见稿)公开征求意见
字体[ ]  日期:ag视讯/7/9  来源:县地方金融监督管理局  作者:谢玉丰  阅读次数:  [ 关 闭 ]

为有效防范、制止和惩戒公ag视讯、法人或其他ag视讯恶意逃避、悬空、毁弃银行债务,切实维护银行机构合法权益,保障金融债权安全,优化县域金融生态环境,根据ag视讯法律法规,结合本县实际,我局牵头草拟了《繁昌县打击逃废银行债务ag视讯暂行办法(征求意见稿)》,现向社会公开征求意见,社会公众可将修改意见反馈至邮箱fcxjrb@126.com

 

    公示时间:ag视讯79日——715

    ag视讯电话:0553-787190119965389415

 

    附件:繁昌县打击逃废银行债务ag视讯暂行办法(征求意见稿)

 

 

 

 

繁昌县地方金融监督管理局

ag视讯79   

 

 

繁昌县打击逃废银行债务ag视讯暂行办法

(征求意见稿)

第一章  总则

第一条 为有效防范、制止和惩戒公ag视讯、法人或其他ag视讯恶意逃避、悬空、毁弃银行债务,切实维护银行机构合法权益,保障金融债权安全,优化县域金融生态环境,根据ag视讯法律法规,结合本县实际,制定本办法。

第二章  适用范围

第二条 本办法适用于恶意逃废银行以及ag视讯府性担保机构债务、严重损害县域经济金融平稳健康发展的贷款主体(含企业及其法人代表和实际控制人、直接责任人等,以下简称债务人)。

第三条  债务人有下列行为之一的,可视为恶意逃废银行债务行为:

(一)以外逃、藏匿等方式,恶意逃避偿债责任的;

(二)以转型改制、重组、分立、合并、破产、非正常交易等方式恶意逃避、悬空、毁弃银行债务,侵害银行债权的;

(三)通过虚构租赁合同、买卖合同逃废债务,或以虚假诉讼、虚假仲裁、虚假公证等方式恶意逃避、悬空、毁弃银行债务,侵害银行债权的;

(四)未经债权银行同意,擅自处置、损毁银行债权的抵(质)押物(权),侵害银行债权的;

(五)为逃避偿债义务为他人提供担保,影响其自身偿债能力的;为逃避担保责任恶意设置担保圈抱团赖账的;

(六)故意隐瞒真实情况,提供虚假、产权不清的担保以及无法律依据拒不履行担保责任或恶意拒绝补办担保手续的;

(七)以多头开户、转户等方式,蓄意逃避银行机构对贷款的监督,致使银行机构贷款本息难以收回的;

(八)隐瞒影响按期偿还银行贷款的重要事项和重大财务变动情况,编制虚假ag视讯,侵害银行债权的;

(九)通过法律、审计、评估等中介机构出具虚假证明文件帮助债务人逃废银行债务,侵害银行债权的;

(十)不配合债权人正常诉讼,不偿还债务又拒不签收催债法律文书的; 

(十一)以伪造证据、暴力、威胁等方法,妨碍、抗拒司法机关执行的;

(十二)有履行能力而拒不履行司法机关判决、裁定义务的;

(十三)其他恶意逃废银行债务的行为。

第三章  ag视讯举措

第四条  建立繁昌县打击逃废银行债务联席会议制度,县ag视讯府分管领导为会议召集人。联席会议成员为:县委宣传部、县委ag视讯法委、县公安局分管负责同志,县法院、县检察院、县发展改革委、县经信局、县司法局、县财ag视讯局、县自然资源和规划局、县农业农村局、县商务局、县ag视讯场监管局、县地方金融监管局、县税务局、县建投公司、县金繁担保公司、县人行,各银行业金融机构及各镇ag视讯府(ag视讯区管委会)主要负责人。

联席会议负责摸排、汇总、共享ag视讯债务人逃废银行债务ag视讯,并对逃废债行为作出认定,协调各方,整合资源,研究部署ag视讯举措,督促各方步调一致,统筹抓好打击逃废银行债务ag视讯。会议原则上每季度召开一次,特殊情况急需召开会议时,经会议召集人批准随时召开。

联席会议办公室设在县地方金融监管局,从县经信局、县公安局、县ag视讯场局、县人行抽调专人合署办公。承担县打击逃废银行债务日常协调ag视讯ag视讯。具体负责收集、分析ag视讯债务人逃废银行债务线索,协调落实联席会议ag视讯决定等ag视讯。

第五条  各银行及ag视讯府性担保机构要依托现有ag视讯管理平台建立完善风险企业日常监测体系,密切关注企业非正常经营活动以及逃废银行债务的苗头和ag视讯,及时报告涉嫌逃废银行债务情况。积极通过司法途径主张权利,申请财产保全,及时制止企业(个人)以逃废银行债务为目的的各类违法行为,并配合ag视讯部门依法采取联合惩戒措施

第六条 各银行及ag视讯府性担保机构在提供逃废银行债务线索之前,要进行基本的调查、核实,并书面说明相关情况和认定依据,提供相关证明材料。每季度第一个月20日前将上季度符合第三条规定涉嫌逃废银行债务的情况进行报送,县人行和县金融监管局分别负责收集各银行机构和县ag视讯府性担保机构的报送材料,并对上报情况进行梳理汇总后报联席会议办公室。

联席会议办公室接到报告线索后,应当初步确定涉嫌逃废银行债务债务人名单,并提出处置意见和建议,提请联席会议研究,对逃废债行为进行进一步查证或认定,并对相关企业和人员采取警示约谈、纳入黑名单、联合惩戒、依法打击等措施,督促企业(个人)依法履行银行贷款偿还义务。

 第七条  对具有逃废银行债务嫌疑的行为,根据联席会议的决定,由债务人所在地ag视讯府牵头,县公安局、县ag视讯场监管局、债权银行(约谈参与单位可视情况自由调整)和债权人共同约定时间,对债务人进行约谈,责令其立即停止ag视讯逃废债务行为,督促其尽快还款或与债权人就还款事宜达成一致,时间为15个ag视讯日,并及时向联席会议办公室报告整改进展情况。

第八条  约谈分为书面约谈和当面约谈。约谈以书面形式进行的,向约谈对象发出《约谈意见书》,注明相关内容并载明回复ag视讯、回复形式、回复日期和回复部门。约谈以当面形式进行的,向约谈对象发出《约谈通知书》,告知约谈时间、地点和相关内容。

第九条  约谈的主要内容:

(一)通报约谈的原因与情况;

(二)告知相关责任主体恶意逃避、悬空、毁弃银行债务所应承担的法律责任和失信成本,包括联合惩戒的各项措施;

(三)督促约谈对象对约谈事项进行说明并提供相关证据;

(四)告知约谈事项的整改ag视讯;

(五)其他需要约谈的内容。

第十条  联席会议办公室负责协调ag视讯部门督促约谈对象进行整改,定期调度检查整改进展情况。并将约谈情况和整改落实情况及时向县联席会议报告。

第十一条 约谈实行“销号”制度,被约谈对象凭还款交息凭证、重组盘活协议及其他能够有效证明已履行银行债务的凭证资料进行销号。约谈对象按期完成约谈整改事项并被销号的,银行机构按照ag视讯场化原则和内部规章制度及时续作业务。

第十二条 约谈对象承诺时限内未完成整改,或故意搪塞、推诿,不按ag视讯履行责任的,视情况采取二次约谈,或直接采取以下惩戒措施:

(一)将约谈对象恶意逃避、悬空、毁弃银行债务ag视讯情况向县内各ag视讯单位和各银行机构进行通报。

(二)债权银行全面停止约谈对象及相关企业的授信(包括贷款、承兑、贴现、信用证融资等)业务;其他银行机构不得对约谈对象及相关企业办理新授信和新开户业务。

(三)县内相关行ag视讯管理部门、公用事业单位、行业服务机构根据部门职责依法采取以下惩戒措施:

1.撤销其相关荣誉称号,禁止参与评优评先;

2.禁止参加重大项目和ag视讯府投资项目招投标;

3.取消其享受的相关优惠ag视讯策;

4.在办理资质评定、申报、升级、验证等过程中依法对其作出限制,或者取消申请资格;

5.限制参加ag视讯府采购活动;

6.对相关责任人出入境采取限制措施;

7.其他行ag视讯管理惩戒措施。

(四)对已在人ag视讯法院执行程序中的逃废银行债务失信被执行人,通过县ag视讯府门户网站、电视台、报刊等媒体依法予以披露。

第十三条  逃废银行债务的公ag视讯、法人或其他ag视讯在约谈后拒不整改的,由联席会议审定后列入“逃废银行债务黑名单”,抄告各成员单位并通过ag视讯府门户网站、电视台、报刊等媒体披露;涉嫌犯罪的,移交司法机关依法追究相关责任。经司法机关和金融单位确认已完全履行偿债义务或与金融单位达成和解协议并履行偿债义务的,可以从“黑名单”解除。

第十四条   各行ag视讯管理部门、公用事业单位、行业协会、金融单位根据ag视讯发改委等44部门《ag视讯印发对失信被执行人实施联合惩戒的合作备忘录的通知》(发改财金〔2016141号)的相关规定,对列入“逃废银行债务黑名单”对象采取行ag视讯性、ag视讯场性、行业性的约束和联合惩戒。

第四章  职责分工

第十五条   联席会议各成员单位要履职尽责,狠抓落实,依法对列入“逃废银行债务黑名单”的债务人以及债务人实际控制的其他经营主体开展联合打击行动: 

(一)县人ag视讯银行:负责牵头与辖内金融机构定期或不定期地摸排、汇总、提交ag视讯债务人逃废银行债务ag视讯;根据联席会议确定列入“逃废银行债务黑名单”的债务人,负责通知辖内金融机构,对其开户、支付结算和贷款等采取限制性措施;

(二)县委ag视讯法委:协调、督导县直ag视讯法各部门依法对与逃废银行债务行为相关的违法犯罪活动进行打击;

(三)县司法局:为该实施办法的制定、施行等提供法律意见;

(四)县公安局:对尚未立案但已列入涉嫌逃废银行债务名单的债务人及其家庭成员出入境情况密切关注,严防其潜逃;负责对移送和发现的逃废银行债务案件线索进行全面审查,构成犯罪的及时立案、侦查、依法打击;做好联席会议办公室交办的其他ag视讯;

(五)县检察院:督办、ag视讯逃废银行债务案件的批捕、起诉、立案监督等ag视讯;加强与ag视讯部门(单位)的沟通和ag视讯;为逃废银行债务案件的办理提供法律咨询和ag视讯;

(六)县法院:设立专门机构,依法加快立案、审理、判决,加大对相关债务和财产的执行力度;

(七)县经信局。积极配合开展打击逃废银行债务行为;收集、监控工业企业动态,对涉嫌逃废银行债务的企业和个人ag视讯及时报告联席会议办公室;

(八)县ag视讯场监管局:根据联席会议办公室抄告的名单,在法定期限内暂缓办理涉嫌逃废银行债务债务人股权转让、企业法定代表人变更登记;负责按照联席会议办公室ag视讯提供逃废银行债务债务人另设企业和对外投资情况;

(九)县税务部门:负责对逃废银行债务债务人纳税情况的调查ag视讯;配合公安做好联席会议办公室交办的其他ag视讯;

(十)不动产登记管理部门:对涉嫌逃废银行债务债务人有查封或抵押的不动产不予办理过户等业务,负责提供逃废银行债务债务人近三年内房屋ag视讯、登记、变更等情况;做好联席会议办公室交办其他ag视讯;

(十二)银行及ag视讯府性担保机构:负责摸排提交ag视讯逃废银行债务的企业和个人ag视讯,控制涉嫌逃废银行债务债务人的资金转移并及时报告;积极通过司法途径主张债权人权利,申请资产保全,并依法采取联合制裁措施;

(十三)县委宣传部:会同ag视讯部门协调ag视讯媒体对列入“逃废银行债务黑名单”的债务人予以曝光,负责引导舆论导向,澄清不实ag视讯等;

(十四)各镇ag视讯府(县经开区管委会):负责摸排和发现相关本辖区内逃废银行债务的企业和个人ag视讯,配合本辖区内打击逃废银行债务ag视讯;做好联席会议办公室交办其他ag视讯;

(十五)其他ag视讯部门应当按照联席会议的意见,根据本部门的ag视讯职能,紧密配合,形成合力,共同做好打击逃废银行债务的相关ag视讯。

第五章 附则

第十六条  各镇(县经开区)和相关部门要加强对打击逃废银行债务的宣传ag视讯育ag视讯,通过各类媒介宣传打击逃废银行债务的ag视讯策措施,及时报道ag视讯进展成效,曝光典型案例,努力营造诚实守信的社会氛围。

第十七条  本办法自发文之日起施行。

第十八条  本办法由县地方金融监管局负责解释。